Der Krypto-Kreditgeber Celsius verzeichnet ein massives Wachstum der Bitcoin-Einlagen

Das Geschäft mit dem Krypto- Leihdienst Celsius Network boomt.

Laut einer gestrigen Ankündigung hat Celsius seit dem Start im Jahr 2018 mehr als 50.000 Bitcoin über seine App eingezahlt, wobei 2020 das Tempo von 2019 um mehr als 60% übertreffen wird. Dies ist ein Zeichen dafür, dass die durch die Coronavirus-Pandemie verursachte Marktunsicherheit neue Benutzer nicht davon abgehalten hat, sich der Plattform anzuschließen, wodurch das Kryptofinanzsystem weiter ausgebaut wird.

Celsius sagte in der Pressemitteilung, dass sein Wachstum das Ergebnis von All-Time-High-App-Downloads und einzigartigen Einzahlern in den letzten Monaten ist

In der Pressemitteilung wurden auch andere Wachstumsstatistiken hervorgehoben, beispielsweise mehr als 90.000 aktive Benutzer online und Zinszahlungen in Höhe von fast 11 Millionen US-Dollar, die seit ihrer Gründung an Krypto-Kreditemittenten verteilt wurden.

Das Netzwerk wurde 2018 gegründet und verwendet eine zentralisierte Plattform zum Kaufen und Ausleihen von Kryptowährungen im Gegensatz zu dezentralen Plattformen wie Balancer oder Uniswap. Celsius Network erhebt keine Gebühren für Transaktionen mit dem Ziel, diese Art von Finanzdienstleistungen für Menschen auf der ganzen Welt frei verfügbar zu machen. Celsius Network behauptet, bis zu 80% seiner Einnahmen an Einleger zurückzugeben.

Die Benutzer der Plattform können jetzt mit der Celsius Network-App mehr als 25 Kryptowährungen kaufen und Kredite mit sieben verschiedenen Kryptowährungen als Sicherheit erhalten.

Bitcoin

Benutzer können Kredite in USD- oder Dollar-gebundenen Stablecoins zu Zinssätzen von nur 3,47% APR erhalten

Benutzer des Celsius-Netzwerks können ihre Kryptowährung auch zu Raten von bis zu 10% APY ausleihen. Celsius hat seit 2018 Kredite in Höhe von mehr als 6,2 Mrd. USD aufgenommen, was einem Anstieg von mehr als 45% gegenüber 4,25 Mrd. USD entspricht, die das Unternehmen im November 2019 gemeldet hat .

Laut Celsius Network wurden Kryptokredite in Höhe von 4,25 Milliarden US-Dollar vergeben
Der auf US-Dollar lautende Wert von Bitcoin, der in der Celsius-App hinterlegt ist, liegt bei über 380 Millionen US-Dollar, und Celsius meldete in seiner Veröffentlichung am Freitag ein verwaltetes Vermögen von mehr als 794 Millionen US-Dollar. Zuvor fügte Celsius Kreditkartenkäufe für Bitcoin in seiner mobilen App hinzu, wobei die Gebühren deutlich unter denen der Konkurrenz lagen, was möglicherweise zum Wachstum der Plattform beigetragen hat.

In der Pressemitteilung erklärte Alex Masinsky, CEO von Celsius Network, dass die Coronavirus-Pandemie und die damit einhergehende wirtschaftliche Unsicherheit das Wachstum der Plattform nicht verlangsamt hätten. „In diesen Zeiten der Instabilität und Unsicherheit war der Anwendungsfall für Celsius nie stärker“, sagte er. „Celsius hat ein enormes Wachstum verzeichnet und sich im März und April trotz COVID-19 beschleunigt.“

Unterschied zwischen realem und gekapptem Angebot

Trotz der auf Bitcoin gesetzten Obergrenze von 21 Millionen haben verlorene Münzen, Hacks und Benutzerfehler dafür gesorgt, dass ein großer Teil dieses gedeckelten Angebots nie wieder in Umlauf kommt.

Wie viele Bitcoins gibt es tatsächlich?

Das Angebot von Bitcoin ist auf 21 Millionen Münzen begrenzt, aber das tatsächliche Angebot ist viel geringer.

Im Laufe der Jahre wurden Münzen aus verschiedenen Gründen gelöscht oder gingen verloren.
Satoshi Nakamoto, der anonyme Schöpfer von Bitcoin, ist für fast alle Verluste von BTC verantwortlich.
Es kann nur maximal 19,5 Millionen Bitcoins geben; der derzeitige reale Bestand beträgt 16,8 Millionen Bitcoin.
Die Knappheit von Bitcoin ist ein wesentlicher Aspekt des Wertversprechens von Bitcoin. Der anonyme Schöpfer des Projekts, Satoshi Nakamoto, entwarf das Netzwerk mit einem begrenzten Vorrat von knapp 21 Millionen BTC.

Aber wie viele Bitcoins sind nach Berücksichtigung der für immer verlorenen Münzen tatsächlich zugänglich?

Wie man Bitcoin verliert

Die theoretische Grenze für die Versorgung von Bitcoin liegt bei 21 Millionen Münzen. Aber das tatsächliche Angebot an Bitcoin liegt weit unter dieser Grenze.

Im Gegensatz zu Bargeld auf einem Bankkonto sind diese Münzen für immer verloren, wenn der private Schlüssel oder die Keimformel für eine Bitcoin-Brieftasche verloren geht. Eine Online-Banking- oder Geldautomaten-Pin kann zurückgesetzt werden, da die Bank die endgültige Kontrolle über alle Konten hat.

Bitcoin ist selbst verwahrt. Das bedeutet, dass es unmöglich ist, die Münzen zurückzuholen, wenn ein Benutzer sie verliert. Dies ist nicht der Fall, wenn die Münzen bei einem dritten Verwahrer, wie einem Wechsel oder einem anderen Mehrwertdienst, aufbewahrt werden.

Satoshi Nakamoto, der Schöpfer von Bitcoin, wollte, dass es auf diese Weise gestaltet wird. Es wird angenommen, dass er der früheste BTC-Bergarbeiter war und massiv zur Gesamtmenge der verlorenen Bitcoins beigetragen hat.

Damals, in den frühen Tagen von Bitcoin, bevor es einen Preis oder liquide Börsen gab, war es eine Aktivität für Hobbyisten. Die Leute bauten BTC auf ihren Personalcomputern ab, da die Schwierigkeit extrem gering war. Das Netzwerk war infantil, und einige haben vielleicht sogar absichtlich ihre privaten Schlüssel gelöscht, weil sie dachten, dieses „magische Internet-Geld“ würde nie an Wert gewinnen.

Realangebot verfolgen

CoinMetrics, eine Datenfirma, die den Krypto-Raum abdeckt, führte die Zahlen durch, um die Gesamtmenge an Bitcoin zu schätzen, die für immer weggeschlossen wurde. Zu diesem Zweck führte die Firma eine strenge UTXO-Analyse (UTXO = Unspent Transaction Outputs) durch und untersuchte Münzen, die seit Juli 2010 ruhen.

Ihre Untersuchung kam zu dem Schluss, dass bis November 2019 über 1,5 Millionen Bitcoins effektiv verbrannt wurden. In der Welt der Kryptotechnik ist der Begriff „verbrannt“ ein anderer Ausdruck dafür, dass die Münzen für immer verloren sind und nicht mehr zur Versorgung eines Netzwerks beitragen.

Überraschenderweise gab es fünf Faktoren, die zu dieser Zahl beitrugen.

Erstens: Als Satoshi den ersten Bitcoin-Block abbaute, wurden die ersten 50 abgebauten BTC nie in einen UTXO-Satz aufgenommen. Das bedeutet, dass diese Münzen nie existierten, obwohl die Transaktion für ihren Abbau echt war.

Zweitens gibt es zwei Sätze identischer digitaler Signaturen für vier verschiedene Transaktionen, bei denen ein Bergmann seine Blockbelohnung erhält.

Bei den Blöcken 91.722 und 91.880 war die Unterschrift dieselbe und löschte die Belohnung, die bei Block 91.772 gegeben wurde, da sie zuerst kam. Der gleiche Vorfall wurde in den Blöcken 91.812 und 91.842 wiederholt. Einhundert Bitcoins wurden infolge dieses Fehlers gelöscht.

Drittens gab es zwei Blöcke, in denen die Bergleute ihre Blockbelohnung nicht einforderten, und einen weiteren, in dem die Bergleute ihre Transaktionsgebühr nicht einforderten. Insgesamt gingen auf diese Weise 20,5 BTC verloren.

Viertens wurde eine gewisse Menge BTC an die Adressen der Brenner geschickt. Alle bis auf eine, die für die Gegenpartei war, waren gefälschte Adressen, die insgesamt 2.214 BTC verbrannten.

Der letzte Grund für den Verlust von Bitcoins hängt mit „Zombie-Münzen“ zusammen. Es handelt sich dabei um Münzen, die seit fast 10 Jahren nicht mehr bewegt wurden; sie machen den Großteil der geprägten Münzen aus, die nicht mehr zum zirkulierenden Angebot gehören. Der einzige Datenpunkt hier sind 1,496 Millionen BTC, die von Satoshi geprägt und nie berührt wurden.

Tatsächlich hat keine von Satoshi’s Adressen jemals eine Transaktionsaktivität gezeigt.

Wie viele Bitcoins gibt es?

Da 1,5 Millionen Bitcoins fast garantiert verloren gehen, können wir den heutigen realen Bestand mit einer gewissen Genauigkeit schätzen.

Insgesamt können maximal 19,5 Millionen Bitcoins jemals existieren, trotz der Behauptungen einer Gesamtobergrenze von 21 Millionen.

Die Daten von CoinGecko zeigen, dass bisher 18.294 Bitcoins abgebaut wurden. Die Zahl der heute existierenden Bitcoins liegt also nur bei knapp 16,8 Millionen.

Es gibt noch einige andere Faktoren, die ins Spiel kommen. Zunächst einmal können wir nicht genau vorhersagen, wie viele Tausende oder Millionen von Bitcoins im letzten Jahrzehnt verloren gegangen sind.

Außerdem wurden Bitcoins, die von Börsen wie Mt. Gox und Bitfinex gestohlen wurden, kaum bewegt. Eine Ausnahme bilden die Besitzer des PlusToken-Ponzi-Systems, die Teile ihrer Beute auf Huobi abladen.

Diese Schätzung gibt keine genaue Auskunft über die Anzahl der verlorenen Münzen, aber sie hilft, die Untergrenze des Gesamtverlustes an Münzen sowie die Obergrenze für den Gesamtvorrat festzulegen.